WealthNavi 200万円までの成績推移。ギリギリ利益に

WealthNavi 200万円までの成績推移。ギリギリ利益でましたWealthNavi

こんにちは、ひつじ先輩です。

この記事では、WealthNaviで残高200万円を超えるまでの成績の推移を書きます。

WealthNavi成績推移

2017年10月成績

WN201709

初月は30万円からスタート。

リスク許容度は5です。

 

これから、毎月25万円入金していきます。

1ヶ月目の成績は、円建て0.10%、ドル建て+0.14%でした。

 

2017年11月成績

運用成績11月

2ヶ月目の成績は、円建て0.59%、ドル建て+0.52%でした。

今は株が少し下がっていますが、いいスタートを切れました。

 

2017年12月成績

運用成績12月

3ヶ月目の成績は、円建て-0.04%、ドル建て+0.26%でした。

円ベースではマイナス、ドルベースではプラス。

 

円高になると資産価値が下がるのが、WealthNaviのデメリットです。

しかしドルコスト平均法で買い続けることで、円高の影響は小さくなっていくはずです。

 

ドルコスト平均法については、こちらに書きました。

ドルコスト平均法をわかりやすく解説! 計算ツールあります
ドルコスト平均法の計算方法をわかりやすく解説。シミュレーション用エクセルツールも。米ドルをドルコスト平均法で買いつづけたらどうなるか計算してみたら、1度に買うよりは20%お得になるという結果に。

 

ポートフォリオ12

ポートフォリオをみると、新興国株、金が下落。

そのマイナスを米国株のプラスでカバーする形です。

 

2018年01月成績

推移201801

4ヶ月目の成績は、円建て+3.42%、ドル建て+5.09%でした。

円ベース・ドルベースともに大きくプラスです。

 

ポート201801

株の上昇が効いています。

ひつじ
ひつじ

WealthNaviのおかげで、世界平和を願う正しい市民になれました。

 

2018年02月成績

推移201802

5ヶ月目の成績は、円建て-3.68%、ドル建て+2.23%でした。

円ベースでは、円高で一気にマイナスへ。

2018年03月成績

推移201803

6ヶ月目の成績は、円建て-2.83%、ドル建て+2.03%でした。

円ベースは、今月もマイナスのまま。

 

ポート201803

ポートフォリオも真っ赤です。

 

ポート201803-2

ドルベースではプラス。

分散投資は強いけど、円高に負けることがあります。

 

2018年04月成績

推移201804

7ヶ月目の成績は、円建て-3.87%、ドル建て-0.66%でした。

今月は、ついにドルベースもマイナスに。

 

ポート201804

ドルベースのポートフォリオ。

ドランプの「関税かける発言」による株安ですね。

ひつじ
ひつじ

今は仕込みと思って、損に耐えます。

 

2018年05月成績

運用実績201805

8ヶ月目の成績は、円建て-0.89%、ドル建て+0.44%でした。

ドルベースではプラス!

円ベースでも、先月よりはかなり回復しました。

 

ポート201805 (2)

ドルベースのポートフォリオ。

マイナスが大きいのは、新興国株。

 

ポート201805

円ベースは、まだ真っ赤です。

 

今月は、リバランスもありました。

価値の変動でくずれた資産のバランスを、自動で直してくれます。

リバランス

 

米国株を売って、債権などを買っています。

リバランスは原則、半年に1度

 

2018年06月成績

推移201806

8ヶ月目の成績は、円建て+0.71%、ドル建て+0.63%でした。

 

残高は、200万円を突破!

さらに、久しぶりのプラ転です!

 

円建ての方がプラスが大きいのは、為替がプラスに働いているということですね。

 

ポート201806

利益は、ほとんどVTI(米国株)の上げのようです。

 

200万円までの成績

  • 運用期間:2017年10月~2018年6月
  • スタートの投資額:30万円
  • 自動積立額(毎月):25万円
  • 投資額合計:230万円
  • リスク許容度:5

積立を頑張り、とりあえずは200万円の資産形成ができました。

最終月の時点では円建てで+0.71%、なんとか16,000円プラスです。

 

WealthNavi成績 その後

2018年07月成績

推移201807

9ヶ月目の運用実績は、円建て-0.19%、ドル建て-0.28%でした。

 

ポート201807

日欧株、新興国株の下げによる赤字ですね。

淡々と積み立てます。

 

2018年08月成績

推移201808

10ヶ月目の運用実績は、円建て-0.12%、ドル建て-0.28%でした。

損益は先月とほとんど変わらず。

 

ポート201808

VTI(米国株)だけが好調です。

 

2018年09月成績

推移201809

11ヶ月目の運用実績は、円建て+1.44%、ドル建て-0.06%でした。

ドル建ての損は減少。

為替が上がった分で、1.44%プラスになりました!

 

ポート201809

相変わらず、VTI(米国株)だけが好調です。

 

2018年10月成績

推移201810

12ヶ月目の運用実績は、円建て+0.99%、ドル建て-1.45%でした。

ドル建てで赤だけど、円建てがプラス。

ということは、為替で得してるということです。

 

ポート201810

ポートフォリオは、先月と変わりばえしません。

新興国株と不動産が下がって、ゴールドが上がったという印象です。

 

2018年11月成績

推移201811

13ヶ月目の運用実績は、円建て-2.60%、ドル建て-4.41%でした。

 

ポート201811

米国株の利益が減り、日欧株の損も大きくなりました。

 

リバランス201811

10月はリバランスがありました。

利益の出ているETFを売り、損の大きい日欧・新興国の株を買っています。

 

2018年12月成績

推移201812

14ヶ月目の運用実績は、円建て-5.27%、ドル建て-6.56%でした。

二ヶ月連続、大幅な下落です。

 

ポート201812

株が真っ赤です。

長期投資とはいえ、大幅な下げが続くと精神的にキツイです。

 

WealthNaviの特定口座を「源泉徴収あり」→「源泉徴収なし」に変更しました。

変更方法・源泉徴収ありなしの違いについて、記事にしました。

WealthNaviの特定口座変更方法。源泉徴収なし?あり?
ウェルスナビの特定口座の源泉徴収ありなしを変更する方法。どちらを選ぶべきかについても。源泉徴収ありなら、WealthNaviが利益から税金を徴収。源泉徴収なしでは、ユーザが確定申告をして税金を支払う。

 

WealthNavi成績2019

2019年1月成績

推移201901

15ヶ月目の運用実績は、円建て-10.63%、ドル建て-8.13%でした。

毎月、損が倍になっている気がします。

踏ん張って、積立を続けます。

 

ポート201901

すべてが赤字。

まごうことなき大損です。

耐えます。

 

2019年2月成績

推移201902

16ヶ月目の運用実績は、円建て-3.52%、ドル建て-2.47%でした。

先月の円建てのマイナスは10%を超えていましたので、大回復です。

 

普通は恐くて買えない暴落時も、淡々と積み増し。

これが、自動積立のメリットです。

 

ポート201902

不動産とゴールドはプラスに。

米国株のマイナスは、ほぼなくなりました。

日欧・新興国の戻りが弱めです。

 

2019年3月成績

17ヶ月目の運用実績は、円建て-1.24%、ドル建て-1.39%でした。

先月よりも、さらに少し回復です。

 

株式のマイナスが全体的に減り、米国株はプラスになりました。

 

2019年4月成績

推移201904

18ヶ月目の運用実績は、円建て4.01%、ドル建て3.06%でした。

開始以来で、最高の含み益です!

年始の下げにビビりながらも、積み立てを続けたのが大きいです。

 

ポート201904

日欧株以外は、プラスになっています。

 

2019年5月成績

推移201905

19ヶ月目の運用実績は、円建て-0.07%、ドル建て0.87%でした。

下がってます。

日本円ベースはプラマイ0。

 

ポート201905

米国以外の株に頑張ってほしい・・・

 

2019年6月成績

推移201906

20ヶ月目の運用実績は、円建て-1.03%、ドル建て1.42%でした。

ドル建ての利益は伸びていますが、ドル円が下げっぱなしです。

 

ポート201906

ポートフォリオは、このようになりました。

先月とあまり変化なしです。

 

2019年7月成績

推移201907

21ヶ月目の運用実績は、円建て2.51%、ドル建て5.27%でした。

為替は不利に働いていますが、それ以上に資産価値が上がっています。

 

ポート201907

ポートフォリオは、このようになりました。

 

先月と比べて、米国株と金が伸びています。

日欧・新興国株の損も減りました。

 

2019年8月成績

推移201908

22ヶ月目の運用実績は、円建て-1.53%、ドル建て2.24%でした。

為替のマイナスが大きいです。

 

ポート201908

ポートフォリオは、このようになりました。

先月より、株式が全体的に下がった印象です。

 

2019年9月成績

推移201909

23ヶ月目の運用実績は、円建て2.51%、ドル建て5.13%でした。

 

ポート201909

ポートフォリオは、このようになりました。

日欧株・新興国株がずっと足を引っ張っています。

 

2019年10月成績

推移201910

24ヶ月目の運用実績は、円建て-0.37%、ドル建て2.70%でした。

 

ポート201910

ポートフォリオは、このようになりました。

先月と比べると、米国株のプラスが減っています。

 

リバランス201910

リバランスも実施されてました。

 

2019年11月成績

推移201911

25ヶ月目の運用実績は、円建て4.87%、ドル建て7.37%でした。

一気に伸びました。

 

ポート201911

ポートフォリオの大半が株なので、株が上がると大きくプラスになります。

 

2019年12月成績

推移201912

26ヶ月目の運用実績は、円建て6.46%、ドル建て8.49%でした。

先月に続いて、最高利益を更新です!

 

ポート201912

先月に引きつづき、株の利益が増えています。

 

最新の成績は、こちらの記事を見てみてください。

WealthNavi 2020年実績!損失ありステマなし
WealthNavi(ウェルスナビ)に2年前から投資中。現在約500万円です。2020年・2019年の運用実績。最大損失や最大利益も公開します。もっと長く投資した場合の運用実績も。

 

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