WealthNavi 200万円までの成績推移。ギリギリ利益に

WealthNavi 200万円までの成績推移。ギリギリ利益でました WealthNavi

こんにちは、ひつじ先輩です。

この記事では、WealthNaviで残高200万円を超えるまでの成績の推移を書きます。

 

WealthNaviについてざっくり知るには、この動画(32秒)をどうぞ。

WealthNavi成績推移

2017年10月成績

WN201709

初月は30万円からスタート。

リスク許容度は5です。

 

これから、毎月25万円入金していきます。

1ヶ月目の成績は、円建て0.10%、ドル建て+0.14%でした。

 

2017年11月成績

運用成績11月

2ヶ月目の成績は、円建て0.59%、ドル建て+0.52%でした。

今は株が少し下がっていますが、いいスタートを切れました。

 

2017年12月成績

運用成績12月

3ヶ月目の成績は、円建て-0.04%、ドル建て+0.26%でした。

円ベースではマイナス、ドルベースではプラス。

 

円高になると資産価値が下がるのが、WealthNaviのデメリットです。

しかしドルコスト平均法で買い続けることで、円高の影響は小さくなっていくはずです。

 

ドルコスト平均法については、こちらに書きました。

ドルコスト平均法は気休め?20%得する計算に
ドルコスト平均法、計算方法をわかりやすく解説。米ドルをドルコスト平均法で買いつづけたらどうなるか計算してみたら、1度に買うよりは20%お得になるという結果に。

 

ポートフォリオ12

ポートフォリオをみると、新興国株、金が下落。

そのマイナスを米国株のプラスでカバーする形です。

 

2018年01月成績

推移201801

4ヶ月目の成績は、円建て+3.42%、ドル建て+5.09%でした。

円ベース・ドルベースともに大きくプラスです。

 

ポート201801

株の上昇が効いています。

ひつじ先輩
ひつじ先輩

WealthNaviのおかげで、世界平和を願う正しい市民になれました。

 

2018年02月成績

推移201802

5ヶ月目の成績は、円建て-3.68%、ドル建て+2.23%でした。

円ベースでは、円高で一気にマイナスへ。

2018年03月成績

推移201803

6ヶ月目の成績は、円建て-2.83%、ドル建て+2.03%でした。

円ベースは、今月もマイナスのまま。

 

ポート201803

ポートフォリオも真っ赤です。

 

ポート201803-2

ドルベースではプラス。

分散投資は強いけど、円高に負けることがあります。

 

2018年04月成績

推移201804

7ヶ月目の成績は、円建て-3.87%、ドル建て-0.66%でした。

今月は、ついにドルベースもマイナスに。

 

ポート201804

ドルベースのポートフォリオ。

ドランプの「関税かける発言」による株安ですね。

ひつじ先輩
ひつじ先輩

今は仕込みと思って、損に耐えます。

 

2018年05月成績

運用実績201805

8ヶ月目の成績は、円建て-0.89%、ドル建て+0.44%でした。

ドルベースではプラス!

円ベースでも、先月よりはかなり回復しました。

 

ポート201805 (2)

ドルベースのポートフォリオ。

マイナスが大きいのは、新興国株。

 

ポート201805

円ベースは、まだ真っ赤です。

 

今月は、リバランスもありました。

価値の変動でくずれた資産のバランスを、自動で直してくれます。

リバランス

 

米国株を売って、債権などを買っています。

リバランスは原則、半年に1度

リバランスについて、詳しくはこの記事を見てみてください。

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ウェルスナビのデメリットについて。為替リスク・手数料、それ以外に「いつでも出金できる」のも実は隠れたデメリットです。なぜデメリットなのか?わたしも投資する前に調べはしましたが、あとになって気付くデメリットもありました。

 

2018年06月成績

推移201806

8ヶ月目の成績は、円建て+0.71%、ドル建て+0.63%でした。

 

残高は、200万円を突破!

さらに、久しぶりのプラ転です!

 

円建ての方がプラスが大きいのは、為替がプラスに働いているということですね。

 

ポート201806

利益は、ほとんどVTI(米国株)の上げのようです。

 

200万円までの成績

  • 運用期間:2017年10月~2018年6月
  • スタートの投資額:30万円
  • 自動積立額(毎月):25万円
  • 投資額合計:230万円
  • リスク許容度:5

積立を頑張り、とりあえずは200万円の資産形成ができました。

最終月の時点では円建てで+0.71%、なんとか16,000円プラスです。

 

その後も、WealthNaviでの積み立ては続けています。

最新の成績は、こちらの記事を見てみてください。

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WealthNaviにがっつり月25万円!2年前から投資しています。2019年の運用実績・分配金・手数料。もっと長く投資した場合の運用実績についても公開中。

 

WealthNaviのパスワード

豆知識ですが、WealthNaviのパスワードについて。

  • 8文字以上、25文字未満
  • 記号不可

という条件があります。

 

25文字以上つっこむと、うしろが切れて登録されます。

作ったパスワードを、コピペで貼り付けしたりするとパスワード不明になります。

 

ログインできなくなってアカウントロックになったら、サポートに電話しましょう。

ロックを解除してくれます。

 

電話番号は、

  • 0120-804-040(フリーダイヤル)
  • 03-6632-9578(携帯電話・IP電話)

受付時間:9:30 ~ 17:00(土日祝・年末年始を除く)

です。

 

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