こんにちは、ひつじ先輩です。
この記事では、2018年からやっているWealthNaviの成績の推移を公開します。
WealthNavi成績推移2018
2017年10月成績
初月は30万円からスタート。
リスク許容度は5です。
これから、毎月25万円入金していきます。
1ヶ月目の成績は、円建て0.10％、ドル建て+0.14%でした。
2017年11月成績
2ヶ月目の成績は、円建て0.59％、ドル建て+0.52%でした。
今は株が少し下がっていますが、いいスタートを切れました。
2017年12月成績
3ヶ月目の成績は、円建て-0.04％、ドル建て+0.26%でした。
円ベースではマイナス、ドルベースではプラス。
円高になると資産価値が下がるのが、WealthNaviのデメリットです。
しかしドルコスト平均法で買い続けることで、円高の影響は小さくなっていくはずです。
ドルコスト平均法については、こちらに書きました。
ポートフォリオをみると、新興国株、金が下落。
そのマイナスを米国株のプラスでカバーする形です。
2018年01月成績
4ヶ月目の成績は、円建て+3.42％、ドル建て+5.09%でした。
円ベース・ドルベースともに大きくプラスです。
株の上昇が効いています。
WealthNaviのおかげで、世界平和を願う正しい市民になれました。
2018年02月成績
5ヶ月目の成績は、円建て-3.68％、ドル建て+2.23%でした。
円ベースでは、円高で一気にマイナスへ。
2018年03月成績
6ヶ月目の成績は、円建て-2.83％、ドル建て+2.03%でした。
円ベースは、今月もマイナスのまま。
ポートフォリオも真っ赤です。
ドルベースではプラス。
分散投資は強いけど、円高に負けることがあります。
2018年04月成績
7ヶ月目の成績は、円建て-3.87％、ドル建て-0.66%でした。
今月は、ついにドルベースもマイナスに。
ドルベースのポートフォリオ。
ドランプの「関税かける発言」による株安ですね。
今は仕込みと思って、損に耐えます。
2018年05月成績
8ヶ月目の成績は、円建て-0.89％、ドル建て+0.44%でした。
ドルベースではプラス！
円ベースでも、先月よりはかなり回復しました。
ドルベースのポートフォリオ。
マイナスが大きいのは、新興国株。
円ベースは、まだ真っ赤です。
今月は、リバランスもありました。
価値の変動でくずれた資産のバランスを、自動で直してくれます。
米国株を売って、債権などを買っています。
2018年06月成績
8ヶ月目の成績は、円建て+0.71％、ドル建て+0.63%でした。
残高は、200万円を突破！
さらに、久しぶりのプラ転です！
円建ての方がプラスが大きいのは、為替がプラスに働いているということですね。
利益は、ほとんどVTI(米国株)の上げのようです。
2018年07月成績
9ヶ月目の運用実績は、円建て-0.19％、ドル建て-0.28%でした。
日欧株、新興国株の下げによる赤字ですね。
淡々と積み立てます。
2018年08月成績
10ヶ月目の運用実績は、円建て-0.12％、ドル建て-0.28%でした。
損益は先月とほとんど変わらず。
VTI(米国株)だけが好調です。
2018年09月成績
11ヶ月目の運用実績は、円建て+1.44％、ドル建て-0.06%でした。
ドル建ての損は減少。
為替が上がった分で、1.44％プラスになりました！
相変わらず、VTI(米国株)だけが好調です。
2018年10月成績
12ヶ月目の運用実績は、円建て+0.99％、ドル建て-1.45%でした。
ドル建てで赤だけど、円建てがプラス。
ということは、為替で得してるということです。
ポートフォリオは、先月と変わりばえしません。
新興国株と不動産が下がって、ゴールドが上がったという印象です。
2018年11月成績
13ヶ月目の運用実績は、円建て-2.60％、ドル建て-4.41%でした。
米国株の利益が減り、日欧株の損も大きくなりました。
10月はリバランスがありました。
利益の出ているETFを売り、損の大きい日欧・新興国の株を買っています。
2018年12月成績
14ヶ月目の運用実績は、円建て-5.27％、ドル建て-6.56%でした。
二ヶ月連続、大幅な下落です。
株が真っ赤です。
長期投資とはいえ、大幅な下げが続くと精神的にキツイです。
WealthNaviの特定口座を「源泉徴収あり」→「源泉徴収なし」に変更しました。
変更方法・源泉徴収ありなしの違いについて、記事にしました。
WealthNavi成績2019
2019年1月成績
15ヶ月目の運用実績は、円建て-10.63％、ドル建て-8.13%でした。
毎月、損が倍になっている気がします。
踏ん張って、積立を続けます。
すべてが赤字。
まごうことなき大損です。
耐えます。
2019年2月成績
16ヶ月目の運用実績は、円建て-3.52％、ドル建て-2.47%でした。
先月の円建てのマイナスは10％を超えていましたので、大回復です。
普通は恐くて買えない暴落時も、淡々と積み増し。
これが、自動積立のメリットです。
不動産とゴールドはプラスに。
米国株のマイナスは、ほぼなくなりました。
日欧・新興国の戻りが弱めです。
2019年3月成績
17ヶ月目の運用実績は、円建て-1.24％、ドル建て-1.39%でした。
先月よりも、さらに少し回復です。
株式のマイナスが全体的に減り、米国株はプラスになりました。
2019年4月成績
18ヶ月目の運用実績は、円建て4.01％、ドル建て3.06%でした。
開始以来で、最高の含み益です！
年始の下げにビビりながらも、積み立てを続けたのが大きいです。
日欧株以外は、プラスになっています。
2019年5月成績
19ヶ月目の運用実績は、円建て-0.07％、ドル建て0.87%でした。
下がってます。
日本円ベースはプラマイ0。
米国以外の株に頑張ってほしい･･･
2019年6月成績
20ヶ月目の運用実績は、円建て-1.03％、ドル建て1.42%でした。
ドル建ての利益は伸びていますが、ドル円が下げっぱなしです。
ポートフォリオは、このようになりました。
先月とあまり変化なしです。
2019年7月成績
21ヶ月目の運用実績は、円建て2.51％、ドル建て5.27%でした。
為替は不利に働いていますが、それ以上に資産価値が上がっています。
ポートフォリオは、このようになりました。
先月と比べて、米国株と金が伸びています。
日欧・新興国株の損も減りました。
2019年8月成績
22ヶ月目の運用実績は、円建て-1.53％、ドル建て2.24%でした。
為替のマイナスが大きいです。
ポートフォリオは、このようになりました。
先月より、株式が全体的に下がった印象です。
2019年9月成績
23ヶ月目の運用実績は、円建て2.51％、ドル建て5.13%でした。
ポートフォリオは、このようになりました。
日欧株・新興国株がずっと足を引っ張っています。
2019年10月成績
24ヶ月目の運用実績は、円建て-0.37％、ドル建て2.70%でした。
ポートフォリオは、このようになりました。
先月と比べると、米国株のプラスが減っています。
リバランスも実施されてました。
2019年11月成績
25ヶ月目の運用実績は、円建て4.87％、ドル建て7.37%でした。
一気に伸びました。
ポートフォリオの大半が株なので、株が上がると大きくプラスになります。
2019年12月成績
26ヶ月目の運用実績は、円建て6.46％、ドル建て8.49%でした。
先月に続いて、最高利益を更新です！
先月に引きつづき、株の利益が増えています。
WealthNavi成績2020
引きつづき、2020年のWealthNaviの実績を紹介していきます。
2020年1月成績
27ヶ月目の運用実績は、円建て8.29％、ドル建て11.00%でした。
3ヵ月連続、最高利益を更新です！
先月に引きつづき、株の利益が増えています。
2020年2月成績
28ヶ月目の運用実績は、円建て12.69％、ドル建て13.66%でした。
4ヵ月連続、最高利益を更新です！
新興国と不動産以外は増えた月でした！
2020年3月成績
29ヶ月目の運用実績は、円建て-1.58％、ドル建て3.44%でした。
「もうマイナス転落はないのでは」と思っていましたが、甘くはないです。
株全般、暴落。
不動産も少し下げました。
2020年4月成績
30ヶ月目の運用実績は、円建て-10.33％、ドル建て-8.98%でした。
コロナショック、資産価値も為替も大きく下がってしまいました。
ゴールドが耐えてます。
ゴールドがなかったらもっと大きな損失になっていました。
2020年5月成績
31ヶ月目の運用実績は、円建て-8.29％、ドル建て-4.88%でした。
わずかに回復傾向です。
債券・ゴールドへの分散は効いています。
ただ、株が大きく下がりすぎています。
2020年6月成績
32ヶ月目の運用実績は、円建て+6.34％、ドル建て+7.37%でした。
なんとかプラ転です！
実体経済から乖離したバブルと言われていますが、さらに乖離していっていただきたい。
先月と比べるとやはり、株価が戻ったのが大きいです。
暴落時に踏ん張ってくれた債券・ゴールドが下がる訳でもなく、分散投資がいい仕事してます。
2020年7月成績
33ヶ月目の運用実績は、円建て+5.05％、ドル建て+8.20%でした。
先月と比べると、資産価値は上がっているけど為替が円高に振れた影響で利益減といったところ。
日欧株・不動産がちょっとマイナスに転じています。
全体としてプラスならまぁ、OKです。
2020年8月成績
34ヶ月目の運用実績は、円建て+5.20％、ドル建て+10.14%でした。
資産価値が上がっているが、円建てでは変化なしの月が続きます。
不動産のマイナスがほぼ解消、日欧株は引きつづきマイナスです。
金が伸びました。
2020年9月成績
35ヶ月目の運用実績は、円建て+6.92％、ドル建て+11.71%でした。
順調に回復傾向です。
日欧株がプラテン。
大体プラスになりました。
2020年10月成績
36ヶ月目の運用実績は、円建て+10.64％、ドル建て+15.90%でした。
順調です。
4ヶ月ぶりに、各資産がすべてプラス状態です！
リバランスも実施されました。
2020年11月成績
37ヶ月目の運用実績は、円建て+9.26％、ドル建て+17.11%でした。
先月と比べ、ドル建てで上がって円建てで下がったのは円高を意味しています。
投資開始から3年が過ぎたところですが、想定よりも儲かっています。
長期投資なので利益確定はまだまだ先ですが、幸先はいいです。
内訳、不動産だけわずかにマイナスです。
2020年12月成績
38ヶ月目の運用実績は、円建て+16.66％、ドル建て+24.15%でした。
過去最高益をいきなり20万円超えてくる大上昇！
利益確定しないとはいえ、うれしいものですね！
先月と比べると、日欧株(VEA)が17万円ほど伸びています。
あとは、VTIやVWOも上がっています。
これまでもそうですが、やはり勝つときは株でプラスになりますね。
最新の成績は、こちらの記事を見てみてください。
