こんにちは、ひつじ先輩です。
この記事では、WealthNavi(ウェルスナビ)の2019年までの運用実績を書きます。
WealthNavi(ウェルスナビ)は、ロボットが自動で分散投資してくれるサービスです。
「ロボットで自動投資」と聞くとかっこいいですが、気になるのは運用実績ではないでしょうか。
当ブログでは2年前からWealthNaviに投資中。
現在は、約500万円を運用中です。
これまでの運用実績・分配金・手数料。
もっと長く投資した場合の運用実績など、すべての数字を公開しています。
ぜひ、読んでみてください。
運用実績2019【最新】
2019年10月運用実績
24ヶ月目の運用実績は、円建て-0.37％、ドル建て2.70%でした。
ポートフォリオは、このようになりました。
先月と比べると、米国株のプラスが減っています。
運用実績まとめ
当ブログのこれまでの実績推移を、表にまとめました。
| 年月 | 元本 | 評価額 | 損益 |
| 2017年 | |||
| 10月 | 300,000 | 300,297 | 297 |
| 11月 | 550,000 | 553,225 | 3,225 |
| 12月 | 800,000 | 799,676 | -324 |
| 2018年 | |||
| 1月 | 1,050,000 | 1,085,954 | 35,954 |
| 2月 | 1,300,000 | 1,252,182 | -47,818 |
| 3月 | 1,550,000 | 1,506,195 | -43,805 |
| 4月 | 1,800,000 | 1,730,429 | -69,571 |
| 5月 | 1,800,000 | 1,784,024 | -15,976 |
| 6月 | 2,300,000 | 2,316,351 | 16,351 |
| 7月 | 2,550,000 | 2,545,227 | -4,773 |
| 8月 | 2,800,000 | 2,796,527 | -3,473 |
| 9月 | 3,050,000 | 3,093,972 | 43,972 |
| 10月 | 3,300,000 | 3,332,521 | 32,521 |
| 11月 | 3,550,000 | 3,457,771 | -92,229 |
| 12月 | 3,800,000 | 3,599,773 | -200,227 |
| 2019年 | |||
| 1月 | 3,800,000 | 3,396,159 | -403,841 |
| 2月 | 4,300,000 | 4,148,726 | -151,274 |
| 3月 | 4,450,000 | 4,394,605 | -55,395 |
| 4月 | 4,600,000 | 4,784,243 | 184,243 |
| 5月 | 4,750,000 | 4,746,883 | -3,117 |
| 6月 | 4,900,000 | 4,849,356 | -50,644 |
| 7月 | 5,050,000 | 5,176,856 | 126,856 |
| 8月 | 5,050,000 | 4,972,524 | -77,476 |
| 9月 | 5,050,000 | 5,176,556 | 126,556 |
| 10月 | 5,050,000 | 5,031,444 | -18,556 |
(単位：円)
どちらかといえば、損失（赤字）に耐えている月が多いです。
でも実は、下がったタイミングは買い増しのチャンスという見方もできます。
損失が最大となった15ヶ月目、そのわずか3ヶ月後には最高利益が出ています。
これは下がっても積立を続けたため、安く買えた結果です。
当ブログでは、資金がなくなったので8月から積立を停止しています･･･
最大損失
損失が最大になったのは、15ヶ月目。
運用成績は、-10.63％でした。
ポートフォリオを見ると、すべてが赤字(損失)です。
とくに、株価の下落による損失が大きいです。
金額で言うと、40万円の損失です
株価が暴落したときは、耐えるのがベストです。
パニックになって引き出したりせず、シンプルに積立を続けます。
最大利益
一番得したのは18ヶ月目。
一番マイナスが大きくなった月の、わずか3ヵ月後でした。
運用成績は、4.01％でした。
金額で言うと、18万円の利益です！
当ブログの運用設定は、リスク許容度5。
ハイリスクでの運用なので、利益も損失も大きくなりがちです。
リスクを控えめに設定すれば、損益をもっと控えめにもできます。
まずは、自分にあったリスク許容度を無料診断してみてはいかがでしょうか。
WealthNaviでリスク許容度を診断してみる
当ブログの実績の詳細は、以下になります。
- 運用期間：2017年10月～2019年8月
- スタートの投資額：30万円
- 自動積立額(～2019年2月)：25万円
- 自動積立額(2019年3月～7月)：15万円
- 投資額合計：505万円
- リスク許容度：5
WealthNavi(ウェルスナビ)の評判については、こちらの記事でまとめています。
ぜひ、読んでみてください。
運用実績2019【詳細】
ここからは、先月以前のWealthNaviの実績を紹介していきます。
分配金・手数料の実績へは、「分配金・手数料の実績」からジャンプできます。
2019年9月運用実績
23ヶ月目の運用実績は、円建て2.51％、ドル建て5.13%でした。
ポートフォリオは、このようになりました。
日欧株・新興国株がずっと足を引っ張っています。
2019年8月運用実績
22ヶ月目の運用実績は、円建て-1.53％、ドル建て2.24%でした。
為替のマイナスが大きいです。
ポートフォリオは、このようになりました。
先月より、株式が全体的に下がった印象です。
2019年7月運用実績
21ヶ月目の運用実績は、円建て2.51％、ドル建て5.27%でした。
為替は不利に働いていますが、それ以上に資産価値が上がっています。
ポートフォリオは、このようになりました。
先月と比べて、米国株と金が伸びています。
日欧・新興国株の損も減りました。
2019年6月運用実績
20ヶ月目の運用実績は、円建て-1.03％、ドル建て1.42%でした。
ドル建ての利益は伸びていますが、ドル円が下げっぱなしです。
ポートフォリオは、このようになりました。
先月とあまり変化なしです。
2019年5月運用実績
19ヶ月目の運用実績は、円建て-0.07％、ドル建て0.87%でした。
下がってます。
日本円ベースはプラマイ0。
米国以外の株に頑張ってほしい･･･
2019年4月運用実績
18ヶ月目の運用実績は、円建て4.01％、ドル建て3.06%でした。
開始以来で、最高の含み益です！
年始の下げにビビりながらも、積み立てを続けたのが大きいです。
日欧株以外は、プラスになっています。
2019年3月運用実績
17ヶ月目の運用実績は、円建て-1.24％、ドル建て-1.39%でした。
先月よりも、さらに少し回復です。
株式のマイナスが全体的に減り、米国株はプラスになりました。
2019年2月運用実績
16ヶ月目の運用実績は、円建て-3.52％、ドル建て-2.47%でした。
先月の円建てのマイナスは10％を超えていましたので、大回復です。
普通は恐くて買えない暴落時も、淡々と積み増し。
これが、自動積立のメリットです。
不動産とゴールドはプラスに。
米国株のマイナスは、ほぼなくなりました。
日欧・新興国の戻りが弱めです。
2019年1月運用実績
15ヶ月目の運用実績は、円建て-10.63％、ドル建て-8.13%でした。
毎月、損が倍になっている気がします。
踏ん張って、積立を続けます。
すべてが赤字。
まごうことなき大損です。
耐えます。
2018年以前の運用実績については、こちらの記事も見てみてください。
WealthNaviの分配金実績
これまでに、WealthNavi(ウェルスナビ)から受けとった分配金です。
合計は、84,431円です。
金額が大きいのは株の分配金で、3ヶ月に1度もらえています。
WealthNaviの手数料実績
WealthNavi(ウェルスナビ)に支払った手数料です。
資産額が増えるほど高くなります汗
これまでの合計は、53,829円。
分配金でカバーできた上、おつりがきます。
この手数料は、果たして高いのでしょうか？
それは、人によって変わってきます。
手数料については、別に記事を書きました。
Twitterでの評判・その他のデメリットについてもまとめています。
ぜひ、読んでみてください。
リスク許容度別の運用実績
リスク許容度は、WealthNavi(ウェルスナビ)で運用するときに設定する値です。
- リスク許容度1：お金が減りにくくて増えにくい
- リスク許容度5：お金が減りやすくて増えやすい
サービスを開始した当初(2016年1月19日)に100万円、その翌月から毎月3万円ずつ積み立てながら投資した場合（WealthNavi公式サイトより）
リスク許容度によって、リターンの違いはこうなります。
リスク許容度3～5であれば、1年あたり5%～9%くらいのリターンです。
ただし、投資手法の良し悪しを考える際には、2年という短期間のパフォーマンスを見るだけでは不十分です。（WealthNavi公式サイトより）
とも書かれています。
そこで、次はもっと長期の運用実績を見てみます。
この煽らないスタイルは、個人的に信頼できる。
長期の運用実績
（1992年～2017年、リスク許容度3、手数料を引いた後の実績。WealthNaviより）
[円建て：+146%のリターン]
100万円を投資し、その後毎月3万円ずつを国際分散投資で積み立てていった場合、1,000万円の元本が2,457万円(+146%)に増加。1年あたりのリターンは6.0%でした。（WealthNavi公式サイトより）
「長期で運用しても大丈夫」どころか「長期なるほど好リターン」となりました。
途中でリーマンショックなども起こっていますが、必ず復活しています。
こうした大暴落でも、自動的に割安で買うので+146%が達成されるのでしょう。
WealthNavi 運用実績
WealthNaviの分配金・手数料
- 分配金は、株から発生する分がメイン（3ヶ月に1度）
- 手数料は「資産額×1%÷12ヶ月」（毎月）
- 手数料は、分配金でカバーできる金額に収まっている。
リスク許容度別の運用実績
1年あたりのリターン。
- リスク許容度3で約5%
- リスク許容度4で約7%
- リスク許容度5で約9%
長期の運用実績
1992年～2017年でシミュレーション(リスク許容度3)
- 全期間のリターン：+146%
- 1年あたりのリターン：+6%
＞1年あたりのリターンは6.0%でした。
リスクが高いのにたったの６％って悲しいですね