WealthNavi 2022年実績!損失ありステマなし

WealthNavi

こんにちは、ひつじ先輩です。

この記事では、WealthNavi(ウェルスナビ)の2022年までの運用実績を書きます。

 

WealthNavi(ウェルスナビ)は、ロボットが自動で分散投資してくれるサービスです。

「ロボットで自動投資」と聞くとかっこいいですが、気になるのは運用実績ではないでしょうか。

 

当ブログでは4年前からWealthNaviに投資中。

現在は、約500万円を運用中です。

 

これまでの運用実績・分配金・手数料。

もっと長く投資した場合の運用実績など、すべての数字を公開しています。

 

ぜひ、読んでみてください。

運用実績2022【最新】

2022年6月運用実績

実績推移202206

56ヶ月目の運用実績は、円建て+47.50%、ドル建て+24.78%でした。

 

さらに円安が進んでいます。

日本円で貯金だけしてる人は、かなり損していますね。

 

自分も直近は現金がかなりあるので、人のことは言えないのですが…

 

ポートフォリオ202206

ポートフォリオはこのようになっています。

 

運用実績まとめ

当ブログのこれまでの実績推移を、表にまとめました。

 

年月元本評価額損益
2017年
10月300,000300,297297
11月550,000553,2253,225
12月800,000799,676-324
2018年
1月1,050,0001,085,95435,954
2月1,300,0001,252,182-47,818
3月1,550,0001,506,195-43,805
4月1,800,0001,730,429-69,571
5月1,800,0001,784,024-15,976
6月2,300,0002,316,35116,351
7月2,550,0002,545,227-4,773
8月2,800,0002,796,527-3,473
9月3,050,0003,093,97243,972
10月3,300,0003,332,52132,521
11月3,550,0003,457,771-92,229
12月3,800,0003,599,773-200,227
2019年
1月3,800,0003,396,159-403,841
2月4,300,0004,148,726-151,274
3月4,450,0004,394,605-55,395
4月4,600,0004,784,243184,243
5月4,750,0004,746,883-3,117
6月4,900,0004,849,356-50,644
7月5,050,0005,176,856126,856
8月5,050,0004,972,524-77,476
9月5,050,0005,176,556126,556
10月5,050,0005,031,444-18,556
11月5,050,0005,295,732245,732
12月5,050,0005,376,046326,046
2020年
1月5,050,0005,468,883418,883
2月5,050,0005,690,962640,962
3月5,050,0004,970,216-79,784
4月5,050,0004,528,452-521,548
5月5,050,0004,631,567-418,433
6月5,050,0005,370,266320,266
7月5,050,0005,305,045255,045
8月5,050,0005,312,478262,478
9月5,050,0005,399,650349,650
10月5,050,0005,587,436537,436
11月5,050,0005,517,589467,589
12月5,050,0005,891,181841,181
2021年
1月5,050,0006,142,4551,092,455
2月5,050,0006,308,4291,258,429
3月5,050,0006,510,1651,460,165
4月5,050,0006,693,4591,643,459
5月5,050,0006,723,1141,673,114
6月5,050,0006,995,8291,945,829
7月5,050,0007,033,4021,983,402
8月5,050,0007,034,7241,984,724
9月5,050,0007,098,1452,048,145
10月5,050,0007,315,6502,265,650
11月5,050,0007,383,7232,333,723
12月5,050,0007,130,8072,080,807
2022年
1月5,050,0007,465,4012,415,401
2月5,050,0007,117,8892,067,889
3月5,050,0007,282,9222,232,922
4月5,050,0007,535,3822,485,382
5月5,050,0007,310,8042,260,804
6月5,050,0007,448,9672,398,967

(単位:円)

 

前半は、損失(赤字)に耐えている月が多いです。

でも実は、下がったタイミングは買い増しのチャンスという見方もできます。

ひつじ
ひつじ

当ブログでは、資金がなくなったので途中から積立を停止していますが・・・

 

最近は、プラスの月ばかりになりました。

長期投資の効果が出ています。

 

当ブログの実績の条件は、以下になります。

  • 運用期間:2017年10月~2022年6月
  • スタートの投資額:30万円
  • 自動積立額(2017年10月~2019年2月):25万円
  • 自動積立額(2019年3月~7月):15万円
  • 投資額合計:505万円
  • リスク許容度:5

 

最大損失

実績推移202004

損失が最大になったのは、30ヶ月目。

運用成績は、-10.33%でした。

 

ポートフォリオ202004

ポートフォリオを見ると、債券・ゴールドがなんとかプラスです。

大きな損失ですが、分散せずに株だけ買っていたらもっと大きな損失になったでしょう。

ひつじ
ひつじ

金額で言うと、52万円の損失です

 

株価が暴落したときは、耐えるのがベストです。

リーマンショックなどの過去の金融危機では、株価は時間と共に回復しました。

 

今回のコロナショックも同じだと思われるため、引き出さずに待ちます。

ひつじ
ひつじ

むしろ、買い増しの資金がないのが悔やまれます・・・

 

最大利益

実績推移202204

一番利益が大きくなったのは、54ヶ月目。

運用成績は、+49.22%でした。

 

ひつじ
ひつじ

金額で言うと、248万円の利益です!

 

当ブログの運用設定は、リスク許容度5。

ハイリスクでの運用なので、利益も損失も大きくなりがちです。

 

リスクを控えめに設定すれば、損益をもっと控えめにもできます。

 

まずは、自分にあったリスク許容度を無料診断してみてはいかがでしょうか。

WealthNaviでリスク許容度を診断してみる

 

WealthNavi(ウェルスナビ)の評判については、こちらの記事でまとめています。

WealthNaviの評判21件! 悪い口コミ・3年間の最大損失も
WealthNavi(ウェルスナビ)のネットでの評判21件。悪い口コミも。500万円を運用中のわたしが、最大損失や始めるとき気になったことも解説。

ぜひ、読んでみてください。

 

運用実績2022【詳細】

2022年5月運用実績

実績推移202205

55ヶ月目の運用実績は、円建て+44.77%、ドル建て+23.02%でした。

円安がさらに進んだものの、株式の下落をカバーしきれなかった形。

先月よりも少し下がっています。

 

ポートフォリオ202205

全体に下がってますが、とくに株式が下がっていますね。

 

リバランス202205

再投資202205

リバランスと分配金の再投資が実施されました。

 

2022年4月運用実績

実績推移202204

54ヶ月目の運用実績は、円建て+49.22%、ドル建て+33.50%でした。

さらに円安が進み、また過去最高値を更新しました!

 

ポートフォリオ202204

先月と比べると、米国株の評価額が上がりました。

 

2022年3月運用実績

実績推移202203

53ヶ月目の運用実績は、円建て+44.22%、ドル建て+34.02%でした。

 

先月より4%ほど利益が増えています!

資産価値が上がったというよりも、円安のおかげですね。

 

ポートフォリオ202203

ロシアなど物騒な今日ですが、WealthNaviの資産は割と影響受けてないです。

 

 

2022年2月運用実績

実績推移202202

52ヶ月目の運用実績は、円建て+40.95%、ドル建て+35.87%でした。

先月より7%ほど利益が減っていますが、まだまだ余裕でプラスです!

 

ポートフォリオ202202

VTI・VEAなど株系が下がってますが、その他はあんま下がってないです。

 

2022年1月運用実績

実績推移202201

51ヶ月目の運用実績は、円建て+47.83%、ドル建て+42.19%でした。

 

過去最高益をまた更新!

2022年、幸先のいいスタートです。

 

ポートフォリオ202201

全体的に上がりました。

為替が円安に振れた影響が大きいかもしれません。

 

運用実績2021【詳細】

ここからは、2021年のWealthNaviの実績を紹介していきます。

 

2021年12月運用実績

実績推移202112

50ヶ月目の運用実績は、円建て+41.20%、ドル建て+38.43%でした。

過去最高益を丸1年更新し続けていましたが、ここへ来て一旦下げです。

 

ポートフォリオ202112

先月に比べて、株(VTI,VEA,VWO)が下がりました。

 

2021年11月運用実績

実績推移202111

49ヶ月目の運用実績は、円建て+46.21%、ドル建て+42.30%でした。

 

過去最高益を丸1年連続で更新しつづけました!

原資、1.5倍になってます!

 

ポートフォリオ202111

当然の全部プラス。

もはや見慣れた光景です。

 

2021年10月運用実績

実績推移202110

48ヶ月目の運用実績は、円建て+44.86%、ドル建て+40.35%でした。

 

過去最高益を11ヶ月連続で更新です!

これで来月上がっていれば、丸1年上がり続けたことになります!

 

ポートフォリオ202110

ポートフォリオはこちらです。

 

2021年9月運用実績

実績推移202109

47ヶ月目の運用実績は、円建て+40.56%、ドル建て+41.81%でした。

 

過去最高益を10ヶ月連続で更新です!

連続上昇、1年が見えてきました。

 

ポートフォリオ202109

ポートフォリオはこちらです。

 

2021年8月運用実績

実績推移202108

46ヶ月目の運用実績は、円建て+39.30%、ドル建て+39.94%でした。

前月比ごくわずかですが、過去最高益を9ヶ月連続で更新です。

 

ひつじ
ひつじ

こんなことがあるから「空売りは危ない」と言われてるのかな…
(WealthNaviに空売りはないですが)

 

ポートフォリオ202108

ポートフォリオはこのようになりました。

 

2021年7月運用実績

実績推移202107

45ヶ月目の運用実績は、円建て+39.28%、ドル建て+39.42%でした。

過去最高益を8ヶ月連続で更新です。

 

ひつじ
ひつじ

仮想通貨じゃなくたって、寝ているだけでお金が増えることってあるんだ!

 

ポートフォリオ202107

ポートフォリオはこのようになっています。

 

2021年6月運用実績

実績推移202106

44ヶ月目の運用実績は、円建て+38.53%、ドル建て+39.95%でした。

過去最高益を7ヶ月連続で更新です。

 

ポートフォリオ202106

ポートフォリオはこのようになりました。

 

2021年5月運用実績

実績推移202105

43ヶ月目の運用実績は、円建て+33.13%、ドル建て+35.54%でした。

過去最高益を6ヶ月連続で更新です。

 

マイナスに転じたときに買い増し、なんて思っていた時期もありました。

そんなタイミングはもう来ないかもしれません!

 

ポートフォリオ202105

ポートフォリオはこんな感じです。

 

リバランス202105

先月にはリバランスもかかっていました。

上がりまくりの株を売って、債券・金を買ったようです。

 

2021年4月運用実績

実績推移202104

42ヶ月目の運用実績は、円建て+32.54%、ドル建て+32.60%でした。

 

過去最高益を5ヶ月連続で更新です。

これだけ長く伸び続けると、むしろこれが普通なのではと錯覚してきます・・・!

 

ポートフォリオ202104

ポートフォリオはこんな感じです。

 

2021年3月運用実績

実績推移202103

41ヶ月目の運用実績は、円建て+28.91%、ドル建て+31.01%でした。

 

過去最高益を4ヶ月連続で更新・・・!

ここまで来ると、謎の有能感が押し寄せます。

 

ちょっとやそっとの暴落じゃ、もうマイナス転落もないのでは?

ひつじ
ひつじ

もう冷静ではいられない・・・!

 

ポートフォリオ202103

ん~、言うことなし。

いつも通り、すべて黒字です!

 

2021年2月運用実績

実績推移202102

40ヶ月目の運用実績は、円建て+24.92%、ドル建て+31.15%でした。

過去最高益を3ヶ月連続で更新しています!

 

株式市場はバブルだと言われていますので、この先落ちる心の準備はしておきます。

 

ポートフォリオ202102

先月と比べると、米国株・新興国株・不動産が伸びました。

 

2021年1月運用実績

実績推移202101

39ヶ月目の運用実績は、円建て+21.63%、ドル建て+29.76%でした。

過去最高益を2ヶ月連続で更新中です!

 

ポートフォリオ202101

先月に引き続き株式の上昇が大きい。

特に、日欧株(VEA)が伸びています。

 

2018年からの運用実績については、こちらの記事を見てみてください。

WealthNavi 2018年から2020までの成績推移(月次)
この記事では、2018年からやっているの成績の推移を公開します。

 

リスク許容度別の運用実績

リスク許容度は、WealthNavi(ウェルスナビ)で運用するときに設定する値です。

  • リスク許容度1:お金が減りにくくて増えにくい
  • リスク許容度5:お金が減りやすくて増えやすい

 

リスク許容度別表

サービスを開始した当初(2016年1月19日)に100万円、その翌月から毎月3万円ずつ積み立てながら投資した場合(WealthNavi公式サイトより)

リスク許容度によって、リターンの違いはこうなります。

リスク許容度3~5であれば、1年あたり5%~9%くらいのリターンです。

 

ただし、投資手法の良し悪しを考える際には、2年という短期間のパフォーマンスを見るだけでは不十分です。(WealthNavi公式サイトより)

とも書かれています。

そこで、次はもっと長期の運用実績を見てみます。

 

ひつじ
ひつじ

この煽らないスタイルは、個人的に信頼できる。

 

長期の運用実績

1992~運用実績

(1992年~2017年、リスク許容度3、手数料を引いた後の実績。WealthNaviより)

[円建て:+146%のリターン]
100万円を投資し、その後毎月3万円ずつを国際分散投資で積み立てていった場合、1,000万円の元本が2,457万円(+146%)に増加。1年あたりのリターンは6.0%でした。(WealthNavi公式サイトより)

「長期で運用しても大丈夫」どころか「長期になるほど好リターン」となりました。

 

途中でリーマンショックなども起こっていますが、必ず復活しています。

こうした大暴落でも、自動的に割安で買うので+146%が達成されるのでしょう。

リーマンショック:株式相場は大幅に下落(アメリカ36%、イギリス33%、日本42%)(コトバンクより)

 

WealthNavi 運用実績

運用実績

 

リスク許容度別の運用実績

1年あたりのリターン。

  • リスク許容度3で約5%
  • リスク許容度4で約7%
  • リスク許容度5で約9%

 

長期の運用実績

1992年~2017年でシミュレーション(リスク許容度3)

  • 全期間のリターン:+146%
  • 1年あたりのリターン:+6%
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  1. >1年あたりのリターンは6.0%でした。
    リスクが高いのにたったの6%って悲しいですね

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