こんにちは、ひつじ先輩です。
この記事では、WealthNavi(ウェルスナビ)の2019年までの運用実績を書きます。
最近、TVCMも始まったWealthNavi(ウェルスナビ)。
ロボットが、自動で分散投資してくれるサービスです。
わたしなんて、
なんかかっこいい！
と一発で心をつかまれたのですが、投資で気になるのは運用実績です。
そこで去年から2019年現在まで、がっつり月25万円！わたくしが運用しておきました。
わたしのこれまでの運用実績・分配金・手数料。
もっと長く投資した場合の運用実績についても紹介します。
ぜひお役立てください。
WealthNaviについてざっくり知るには、この動画(32秒)をどうぞ。
2019年までの運用実績
2018年7月より前の運用実績については、こちらの記事を見てみてください。
2018年07月運用実績
9ヶ月目の運用実績は、円建て-0.19％、ドル建て-0.28%でした。
日欧株、新興国株の下げによる赤字ですね。
淡々と積み立てます。
2018年08月運用実績
10ヶ月目の運用実績は、円建て-0.12％、ドル建て-0.28%でした。
損益は先月とほとんど変わらず。
VTI(米国株)だけが好調です。
2018年09月運用実績
11ヶ月目の運用実績は、円建て+1.44％、ドル建て-0.06%でした。
ドル建ての損は減少。
為替が上がった分で、1.44％プラスになりました！
相変わらず、VTI(米国株)だけが好調です。
2018年10月運用実績
12ヶ月目の運用実績は、円建て+0.99％、ドル建て-1.45%でした。
ドル建てで赤だけど、円建てがプラス。
ということは、為替で得してるということです。
ポートフォリオは、先月と変わりばえしません。
新興国株と不動産が下がって、ゴールドが上がったという印象です。
2018年11月運用実績
13ヶ月目の運用実績は、円建て-2.60％、ドル建て-4.41%でした。
米国株の利益が減り、日欧株の損も大きくなりました。
10月はリバランスがありました。
利益の出ているETFを売り、損の大きい日欧・新興国の株を買っています。
2018年12月運用実績
14ヶ月目の運用実績は、円建て-5.27％、ドル建て-6.56%でした。
二ヶ月連続、大幅な下落です。
株が真っ赤です。
長期投資とはいえ、大幅な下げが続くと精神的にキツイです。
WealthNaviの特定口座を「源泉徴収あり」→「源泉徴収なし」に変更しました。
変更方法・源泉徴収ありなしの違いについて、記事にしました。
ぜひ、読んでみてください。
2019年1月運用実績
15ヶ月目の運用実績は、円建て-10.63％、ドル建て-8.13%でした。
毎月、損が倍になっている気がします。
踏ん張って、積立を続けます。
すべてが赤字。
まごうことなき大損です。
耐えます。
2019年2月運用実績
16ヶ月目の運用実績は、円建て-3.52％、ドル建て-2.47%でした。
先月の円建てのマイナスは10％を超えていましたので、大回復です。
普通は恐くて買えない暴落時も、淡々と積み増し。
これが、自動積立のメリットです。
不動産とゴールドはプラスに。
米国株のマイナスは、ほぼなくなりました。
日欧・新興国の戻りが弱めです。
2019年3月運用実績
17ヶ月目の運用実績は、円建て-1.24％、ドル建て-1.39%でした。
先月よりも、さらに少し回復です。
株式の損が全体的に減り、米国株はプラスになりました。
2019年4月運用実績
18ヶ月目の運用実績は、円建て4.01％、ドル建て3.06%でした。
開始以来で、最高の含み益です！
年始の下げにビビりながらも、積み立てを続けたのが大きいです。
日欧株以外は、プラスになっています。
2019年5月運用実績
19ヶ月目の運用実績は、円建て-0.07％、ドル建て0.87%でした。
下がってます。
日本円ベースはプラマイ0。
米国以外の株に頑張ってほしい･･･
2019年6月運用実績
20ヶ月目の運用実績は、円建て-1.03％、ドル建て1.42%でした。
ドル建ての利益は伸びていますが、ドル円が下げっぱなしです。
先月と、あまり変化なしです。
実績の詳細
- 運用期間：2017年10月～2019年6月
- スタートの投資額：30万円
- 自動積立額(～2019年2月)：25万円
- 自動積立額(2019年3月～)：15万円
- 投資額合計：490万円
- リスク許容度：5
WealthNaviの分配金実績
これまでに、WealthNaviから受けとった分配金です。
合計は、61,486円です。
金額が大きいのは株の分配金で、3ヶ月に1度もらえています。
WealthNaviの手数料実績
WealthNaviに支払った手数料です。
資産額が増えるほど高くなります汗
これまでの合計は、37,195円。
分配金でカバーできた上、おつりがきます。
この手数料は、果たして高いのでしょうか？
それは、人によって変わってきます。
手数料については、別に記事を書きました。
Twitterでの評判・その他のデメリットについてもまとめています。
ぜひ、読んでみてください。
リスク許容度別の運用実績
リスク許容度は、WealthNaviで運用するときに設定する値です。
- リスク許容度1：お金が減りにくくて増えにくい
- リスク許容度5：お金が減りやすくて増えやすい
サービスを開始した当初(2016年1月19日)に100万円、その翌月から毎月3万円ずつ積み立てながら投資した場合（WealthNavi公式サイトより）
リスク許容度によって、リターンの違いはこうなります。
リスク許容度3～5であれば、1年あたり5%～9%くらいのリターンです。
ただし、投資手法の良し悪しを考える際には、2年という短期間のパフォーマンスを見るだけでは不十分です。（WealthNavi公式サイトより）
とも書かれています。
そこで、次はもっと長期の運用実績を見てみます。
余談ですが、WealthNaviはこの煽らないスタイルがとても信頼できる。
長期の運用実績
（1992年～2017年、リスク許容度3、手数料を引いた後の実績。WealthNaviより）
[円建て：+146%のリターン]
100万円を投資し、その後毎月3万円ずつを国際分散投資で積み立てていった場合、1,000万円の元本が2,457万円(+146%)に増加。1年あたりのリターンは6.0%でした。（WealthNavi公式サイトより）
「運用期間を長くしても大丈夫」どころか「長いほど好リターン」となりました。
途中でリーマンショックなども起こっていますが、必ず復活しています。
こうした大暴落でも、自動的に割安で買うので+146%が達成されるのでしょう。
WealthNavi 運用実績
WealthNaviの分配金・手数料
- 分配金は、株から発生する分がメイン（3ヶ月に1度）
- 手数料は「資産額×1%÷12ヶ月」（毎月）
- 手数料は、分配金でカバーできる金額に収まっている。
リスク許容度別の運用実績
1年あたりのリターン。
- リスク許容度3で約5%
- リスク許容度4で約7%
- リスク許容度5で約9%
長期の運用実績
1992年～2017年でシミュレーション(リスク許容度3)
- 全期間のリターン：+146%
- 1年あたりのリターン：+6%
＞1年あたりのリターンは6.0%でした。
リスクが高いのにたったの６％って悲しいですね