こんにちは、ひつじ先輩です。
この記事では、WealthNavi(ウェルスナビ)の2018年までの運用実績を書きます。
最近、TVCMも始まったWealthNavi(ウェルスナビ)。
ロボットが、自動で分散投資してくれるサービスです。
わたしなんて、
なんかかっこいい！
と一発で心をつかまれたのですが、投資で気になるのは運用実績です。
そこで去年から2018年現在まで、がっつり月25万円！わたくしが運用しておきました。
わたしのこれまでの運用実績・分配金・手数料。
もっと長く投資した場合の運用実績についても紹介します。
ぜひお役立てください。
WealthNaviについてざっくり知るには、この動画(32秒)をどうぞ。
2018年までの運用実績
2017年10月運用実績
初月は30万円からスタート。
これから、毎月25万円入金していきます。
1ヶ月目の運用実績は、円建て0.10％、ドル建て+0.14%でした。
2017年11月運用実績
2ヶ月目の運用実績は、円建て0.59％、ドル建て+0.52%でした。
今は株が少し下がっていますが、いいスタートを切れました。
2017年12月運用実績
3ヶ月目の運用実績は、円建て-0.04％、ドル建て+0.26%でした。
円ベースではマイナス、ドルベースではプラス。
円高になると資産価値が下がるのが、WealthNaviのデメリットです。
ドルコスト平均法で買い続けることで、円高の影響は小さくなっていくはずです。
ドルコスト平均法については、こちらに書きました。
ポートフォリオをみると、新興国株、金が下落。
そのマイナスを米国株のプラスでカバーする形です。
2018年01月運用実績
4ヶ月目の運用実績は、円建て+3.42％、ドル建て+5.09%でした。
円ベース・ドルベースともに大きくプラスです。
株の上昇が効いています。
WealthNaviのおかげで、世界平和を願う正しい市民になれました。
2018年02月運用実績
5ヶ月目の運用実績は、円建て-3.68％、ドル建て+2.23%でした。
円ベースでは、円高で一気にマイナスへ。
パスワードについて
WealthNaviのパスワードを長くしました。
すると、ログインできなくなりアカウントロックに。
サポートに電話すると、ロックを解除してくれます。
作ったパスワードを、コピペで貼り付けしたのが悪かったようです。
2018年03月運用実績
6ヶ月目の運用実績は、円建て-2.83％、ドル建て+2.03%でした。
円ベースは、今月もマイナスのまま。
ポートフォリオも真っ赤です。
ドルベースではプラス。
分散投資は強いけど、円高に負けることがあります。
2018年04月運用実績
7ヶ月目の運用実績は、円建て-3.87％、ドル建て-0.66%でした。
今月は、ついにドルベースもマイナスに。
ドルベースのポートフォリオ。
ドランプの「関税かける発言」による株安ですね。
今は仕込みと思って、損に耐えます。
2018年05月運用実績
8ヶ月目の運用実績は、円建て-0.89％、ドル建て+0.44%でした。
ドルベースではプラス！
円ベースでも、先月よりはかなり回復しました。
ドルベースのポートフォリオ。
マイナスが大きいのは、新興国株。
円ベースは、まだ真っ赤です。
はじめてのリバランス
価値の変動でくずれた資産のバランスを、自動で直してくれます。
米国株を売って、債権などを買ってました。
リバランスについて、詳しくはこの記事を見てみてください。
2018年06月運用実績
8ヶ月目の運用実績は、円建て+0.71％、ドル建て+0.63%でした。
久しぶりのプラ転です！
円建ての方がプラスが大きいのは、為替がプラスに働いているということですね。
利益は、ほとんどVTI(米国株)の上げのようです。
2018年07月運用実績
9ヶ月目の運用実績は、円建て-0.19％、ドル建て-0.28%でした。
日欧株、新興国株の下げによる赤字ですね。
淡々と積み立てます。
2018年08月運用実績
10ヶ月目の運用実績は、円建て-0.12％、ドル建て-0.28%でした。
損益は先月とほとんど変わらず。
VTI(米国株)だけが好調です。
2018年09月運用実績
11ヶ月目の運用実績は、円建て+1.44％、ドル建て-0.06%でした。
ドル建ての損は減少。
為替が上がった分で、1.44％プラスになりました！
相変わらず、VTI(米国株)だけが好調です。
2018年10月運用実績
12ヶ月目の運用実績は、円建て+0.99％、ドル建て-1.45%でした。
ドル建てで赤だけど、円建てがプラス。
ということは、為替で得してるということです。
ポートフォリオは、先月と変わりばえしません。
新興国株と不動産が下がって、ゴールドが上がったという印象です。
2018年11月運用実績
13ヶ月目の運用実績は、円建て-2.60％、ドル建て-4.41%でした。
米国株の利益が減り、日欧株の損も大きくなりました。
10月はリバランスがありました。
利益の出ているETFを売り、損の大きい日欧・新興国の株を買っています。
2018年12月運用実績
14ヶ月目の運用実績は、円建て-5.27％、ドル建て-6.56%でした。
二ヶ月連続、大幅な下落です。
株が真っ赤です。
長期投資とはいえ、大幅な下げが続くと精神的にキツイです。
実績の詳細
- 運用期間：2017年10月～2018年12月
- スタートの投資額：30万円
- 自動積立額(毎月)：25万円
- 投資額合計：380万円
- リスク許容度：5
もっといろんな人の実績や評判は、こちらの記事でどうぞ。
WealthNaviの分配金実績
これまでに、WealthNaviから受けとった分配金です。
合計は、31,029円です。
金額が大きいのは株の分配金で、3ヶ月に1度もらえています。
WealthNaviの手数料実績
WealthNaviに支払った手数料です。
資産額が増えるほど高くなります汗
これまでの合計は、17,633円。
分配金でカバーできる金額に収まっています。
この手数料は、果たして高いのでしょうか？
それは、人によるようです。
詳しくはこちらの記事で。
リスク許容度別の運用実績
リスク許容度は、WealthNaviで運用するときに設定する値です。
- リスク許容度1：お金が減りにくくて増えにくい
- リスク許容度5：お金が減りやすくて増えやすい
サービスを開始した当初(2016年1月19日)に100万円、その翌月から毎月3万円ずつ積み立てながら投資した場合（WealthNavi公式サイトより）
リスク許容度によって、リターンの違いはこうなります。
リスク許容度3～5であれば、1年あたり5%～9%くらいのリターンです。
ただし、投資手法の良し悪しを考える際には、2年という短期間のパフォーマンスを見るだけでは不十分です。（WealthNavi公式サイトより）
とも書かれています。
そこで、次はもっと長期の運用実績を見てみます。
余談ですが、WealthNaviはこの煽らないスタイルがとても信頼できる。
長期の運用実績
（1992年～2017年、リスク許容度3、手数料を引いた後の実績。WealthNaviより）
[円建て：+146%のリターン]
100万円を投資し、その後毎月3万円ずつを国際分散投資で積み立てていった場合、1,000万円の元本が2,457万円(+146%)に増加。1年あたりのリターンは6.0%でした。（WealthNavi公式サイトより）
「運用期間を長くしても大丈夫」どころか「長いほど好リターン」となりました。
途中でリーマンショックなども起こっていますが、必ず復活しています。
こうした大暴落でも、自動的に割安で買うので+146%が達成されるのでしょう。
WealthNavi 運用実績
WealthNaviの分配金・手数料
- 分配金は、株から発生する分がメイン（3ヶ月に1度）
- 手数料は「資産額×1%÷12ヶ月」（毎月）
- 手数料は、分配金でカバーできる金額に収まっている。
リスク許容度別の運用実績
1年あたりのリターン。
- リスク許容度3で約5%
- リスク許容度4で約7%
- リスク許容度5で約9%
長期の運用実績
1992年～2017年でシミュレーション(リスク許容度3)
- 全期間のリターン：+146%
- 1年あたりのリターン：+6%