WealthNavi 2019年実績!損失ありステマなし

WealthNavi

こんにちは、ひつじ先輩です。

この記事では、WealthNavi(ウェルスナビ)の2019年までの運用実績を書きます。

 

WealthNavi(ウェルスナビ)は、ロボットが自動で分散投資してくれるサービスです。

「ロボットで自動投資」と聞くとかっこいいですが、気になるのは運用実績ではないでしょうか。

 

当ブログでは2年前からWealthNaviに投資中。

現在は、約500万円を運用中です。

 

これまでの運用実績・分配金・手数料。

もっと長く投資した場合の運用実績など、すべての数字を公開しています。

 

ぜひ、読んでみてください。

運用実績2019【最新】

2019年11月運用実績

推移201911

25ヶ月目の運用実績は、円建て4.87%、ドル建て7.37%でした。

一気に伸びました。

 

ポート201911

ポートフォリオの大半が株なので、株が上がると大きくプラスになります。

 

運用実績まとめ

当ブログのこれまでの実績推移を、表にまとめました。

 

年月元本評価額損益
2017年
10月300,000300,297297
11月550,000553,2253,225
12月800,000799,676-324
2018年
1月1,050,0001,085,95435,954
2月1,300,0001,252,182-47,818
3月1,550,0001,506,195-43,805
4月1,800,0001,730,429-69,571
5月1,800,0001,784,024-15,976
6月2,300,0002,316,35116,351
7月2,550,0002,545,227-4,773
8月2,800,0002,796,527-3,473
9月3,050,0003,093,97243,972
10月3,300,0003,332,52132,521
11月3,550,0003,457,771-92,229
12月3,800,0003,599,773-200,227
2019年
1月3,800,0003,396,159-403,841
2月4,300,0004,148,726-151,274
3月4,450,0004,394,605-55,395
4月4,600,0004,784,243184,243
5月4,750,0004,746,883-3,117
6月4,900,0004,849,356-50,644
7月5,050,0005,176,856126,856
8月5,050,0004,972,524-77,476
9月5,050,0005,176,556126,556
10月5,050,0005,031,444-18,556
11月5,050,0005,295,732245,732

(単位:円)

 

どちらかといえば、損失(赤字)に耐えている月が多いです。

でも実は、下がったタイミングは買い増しのチャンスという見方もできます。

 

2019年の始めに最大損失となりましたが、年末近い11月には最高利益が出ました。

これは下がっても積立を続けたため、安く買えた結果です。

ひつじ
ひつじ

当ブログでは、資金がなくなったので8月から積立を停止しています・・・

 

最大損失

推移201901

損失が最大になったのは、15ヶ月目。

運用成績は、-10.63%でした。

 

ポート201901

ポートフォリオを見ると、すべてが赤字(損失)です。

とくに、株価の下落による損失が大きいです。

ひつじ
ひつじ

金額で言うと、40万円の損失です

 

株価が暴落したときは、耐えるのがベストです。

パニックになって引き出したりせず、シンプルに積立を続けます。

 

最大利益

推移201911

一番利益が大きくなったのは、25ヶ月目。

運用成績は、4.87%でした。

 

ひつじ
ひつじ

金額で言うと、24万円の利益です!

 

当ブログの運用設定は、リスク許容度5。

ハイリスクでの運用なので、利益も損失も大きくなりがちです。

 

リスクを控えめに設定すれば、損益をもっと控えめにもできます。

 

まずは、自分にあったリスク許容度を無料診断してみてはいかがでしょうか。

WealthNaviでリスク許容度を診断してみる

 

当ブログの実績の詳細は、以下になります。

  • 運用期間:2017年10月~2019年11月
  • スタートの投資額:30万円
  • 自動積立額(~2019年2月):25万円
  • 自動積立額(2019年3月~7月):15万円
  • 投資額合計:505万円
  • リスク許容度:5

 

WealthNavi(ウェルスナビ)の評判については、こちらの記事でまとめています。

WealthNavi評判21件!デメリットは手数料だけ?
WealthNavi(ウェルスナビ)の手数料は高い?2年以上利用してきたわたしが解説。またTwitterでの評判を21件紹介。手数料以外のデメリットについても書く。

ぜひ、読んでみてください。

 

運用実績2019【詳細】

ここからは、先月以前のWealthNaviの実績を紹介していきます。

分配金・手数料の実績へは、「分配金・手数料の実績」からジャンプできます。

 

2019年10月運用実績

推移201910

24ヶ月目の運用実績は、円建て-0.37%、ドル建て2.70%でした。

 

ポート201910

ポートフォリオは、このようになりました。

先月と比べると、米国株のプラスが減っています。

 

リバランス201910

リバランスも実施されてました。

 

2019年9月運用実績

推移201909

23ヶ月目の運用実績は、円建て2.51%、ドル建て5.13%でした。

 

ポート201909

ポートフォリオは、このようになりました。

日欧株・新興国株がずっと足を引っ張っています。

 

2019年8月運用実績

推移201908

22ヶ月目の運用実績は、円建て-1.53%、ドル建て2.24%でした。

為替のマイナスが大きいです。

 

ポート201908

ポートフォリオは、このようになりました。

先月より、株式が全体的に下がった印象です。

 

2019年7月運用実績

推移201907

21ヶ月目の運用実績は、円建て2.51%、ドル建て5.27%でした。

為替は不利に働いていますが、それ以上に資産価値が上がっています。

 

ポート201907

ポートフォリオは、このようになりました。

 

先月と比べて、米国株と金が伸びています。

日欧・新興国株の損も減りました。

 

2019年6月運用実績

推移201906

20ヶ月目の運用実績は、円建て-1.03%、ドル建て1.42%でした。

ドル建ての利益は伸びていますが、ドル円が下げっぱなしです。

 

ポート201906

ポートフォリオは、このようになりました。

先月とあまり変化なしです。

 

2019年5月運用実績

推移201905

19ヶ月目の運用実績は、円建て-0.07%、ドル建て0.87%でした。

下がってます。

日本円ベースはプラマイ0。

 

ポート201905

米国以外の株に頑張ってほしい・・・

 

2019年4月運用実績

推移201904

18ヶ月目の運用実績は、円建て4.01%、ドル建て3.06%でした。

開始以来で、最高の含み益です!

年始の下げにビビりながらも、積み立てを続けたのが大きいです。

 

ポート201904

日欧株以外は、プラスになっています。

 

2019年3月運用実績

17ヶ月目の運用実績は、円建て-1.24%、ドル建て-1.39%でした。

先月よりも、さらに少し回復です。

 

株式のマイナスが全体的に減り、米国株はプラスになりました。

 

2019年2月運用実績

推移201902

16ヶ月目の運用実績は、円建て-3.52%、ドル建て-2.47%でした。

先月の円建てのマイナスは10%を超えていましたので、大回復です。

 

普通は恐くて買えない暴落時も、淡々と積み増し。

これが、自動積立のメリットです。

 

ポート201902

不動産とゴールドはプラスに。

米国株のマイナスは、ほぼなくなりました。

日欧・新興国の戻りが弱めです。

 

2019年1月運用実績

推移201901

15ヶ月目の運用実績は、円建て-10.63%、ドル建て-8.13%でした。

毎月、損が倍になっている気がします。

踏ん張って、積立を続けます。

 

ポート201901

すべてが赤字。

まごうことなき大損です。

耐えます。

 

2018年以前の運用実績については、こちらの記事も見てみてください。

WealthNavi 200万円までの成績推移。ギリギリ利益に
WealthNaviで残高200万円を超えるまでの成績の推移。最終月の時点では円建てで+0.71%、なんとか16,000円プラス。月25万円、リスク許容度5。積み立ては継続中です。

 

WealthNaviの分配金実績

これまでに、WealthNavi(ウェルスナビ)から受けとった分配金です。

分配金201908

合計は、84,431円です。

金額が大きいのは株の分配金で、3ヶ月に1度もらえています。

 

WealthNaviの手数料実績

WealthNavi(ウェルスナビ)に支払った手数料です。

手数料201908

資産額が増えるほど高くなります汗

 

これまでの合計は、53,829円。

分配金でカバーできた上、おつりがきます。

手数料は、資産額×1.08%÷12ヶ月で計算されている。たとえば、2018年1月の手数料は、前年12月の資産額80万円×1.08%÷12ヶ月=720円。

 

この手数料は、果たして高いのでしょうか?

それは、人によって変わってきます。

 

手数料については、別に記事を書きました。

Twitterでの評判・その他のデメリットについてもまとめています。

WealthNavi評判21件!デメリットは手数料だけ?
WealthNavi(ウェルスナビ)の手数料は高い?2年以上利用してきたわたしが解説。またTwitterでの評判を21件紹介。手数料以外のデメリットについても書く。

 

ぜひ、読んでみてください。

 

リスク許容度別の運用実績

リスク許容度は、WealthNavi(ウェルスナビ)で運用するときに設定する値です。

  • リスク許容度1:お金が減りにくくて増えにくい
  • リスク許容度5:お金が減りやすくて増えやすい

 

リスク許容度別表

サービスを開始した当初(2016年1月19日)に100万円、その翌月から毎月3万円ずつ積み立てながら投資した場合(WealthNavi公式サイトより)

リスク許容度によって、リターンの違いはこうなります。

リスク許容度3~5であれば、1年あたり5%~9%くらいのリターンです。

 

ただし、投資手法の良し悪しを考える際には、2年という短期間のパフォーマンスを見るだけでは不十分です。(WealthNavi公式サイトより)

とも書かれています。

そこで、次はもっと長期の運用実績を見てみます。

 

ひつじ
ひつじ

この煽らないスタイルは、個人的に信頼できる。

 

長期の運用実績

1992~運用実績

(1992年~2017年、リスク許容度3、手数料を引いた後の実績。WealthNaviより)

[円建て:+146%のリターン]
100万円を投資し、その後毎月3万円ずつを国際分散投資で積み立てていった場合、1,000万円の元本が2,457万円(+146%)に増加。1年あたりのリターンは6.0%でした。(WealthNavi公式サイトより)

「長期で運用しても大丈夫」どころか「長期なるほど好リターン」となりました。

 

途中でリーマンショックなども起こっていますが、必ず復活しています。

こうした大暴落でも、自動的に割安で買うので+146%が達成されるのでしょう。

リーマンショック:株式相場は大幅に下落(アメリカ36%、イギリス33%、日本42%)(コトバンクより)

 

WealthNavi 運用実績

運用実績

WealthNaviの分配金・手数料

  • 分配金は、株から発生する分がメイン(3ヶ月に1度)
  • 手数料は「資産額×1%÷12ヶ月」(毎月)
  • 手数料は、分配金でカバーできる金額に収まっている。

 

リスク許容度別の運用実績

1年あたりのリターン。

  • リスク許容度3で約5%
  • リスク許容度4で約7%
  • リスク許容度5で約9%

 

長期の運用実績

1992年~2017年でシミュレーション(リスク許容度3)

  • 全期間のリターン:+146%
  • 1年あたりのリターン:+6%
WealthNaviでリスク許容度を診断してみる

 

  1. >1年あたりのリターンは6.0%でした。
    リスクが高いのにたったの6%って悲しいですね

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