こんにちは、ひつじ先輩です。
この記事では、スワップポイントの金利(利回り)計算方法を書きます。
スワップポイントを金利換算する式は、
です。
「入金額」のところを、「必要証拠金」とするページが多いですが、限りなく間違いに近いです。
それで計算された金利を実際に狙って取引すると、すぐロスカット。
大損します。
この記事では、現実的・よりローリスクな取引で得られる金利の計算方法を紹介します。
スワップポイント計算方法
金利を計算するためにまず、
- 1日分のスワップポイント
- 1年分のスワップポイント
を計算します。
スワップポイント計算(1日分)
です。
ドル円のスワップポイントが80円だったなら、
- 1万通貨保有で1日80円
- 10万通貨保有で1日800円
もらえます。
スワップポイントは、スワップカレンダーで確認できます。
こちらはクリック証券の、ドル円のスワップカレンダー。
買Swap(円)の列の一番下、最新の値を見ましょう。
これがドル円を1万通貨保有したときに、1日にもらえるスワップポイント。
このスワップカレンダーなら、79円です。
右側の列の「付与日数」が、1になっている日の値を使います。
「付与日数」が、3や4になっている日は休日分のスワップポイントが足されてます。
知りたいのは1日の値なので、この値は使いません。
スワップカレンダーでのスワップポイント確認については、こちらの記事で書きました。
ぜひ、読んでみてください。
スワップポイント計算(1年分)
です。
先ほど計算した1日にもらえるスワップポイントを、365倍すればOK。
1日にもらえているスワップポイントが800円だったのなら、
で、292,000円になります。
次は、このスワップポイント(1年分)を元に金利を計算する方法です。
スワップポイント金利計算
スワップポイントの金利計算
スワップポイントを金利換算する式は、
です。
これで1年に何％増えるか、分かります。
ドル円のスワップポイント80円で、10万通貨持つと1年で292,000円もらえる計算でした。
10万通貨を持つために、333万円を入金(レバレッジ約3倍)したら、
で、金利は約8.8％になります。
入金額を増やせば、金利は下がります。
入金額を減らせば、金利は上がります。
金利は、入金額によってまったく違う値になるのです。
通貨に対して一律には、計算できません。
必要証拠金はNG
としているサイトが多いです。
しかし必要証拠金は、取引するために最低限入金しなければならないお金。
必要証拠金のみを入金し、それに相当する外貨を買うとレバレッジ25倍。
リスク最大の取引です。
そんな金利を計算しても、意味がありません。
レバレッジ25倍の取引とは、4万円の入金でドル円を1万ドル買うような取引です。
クリック証券のロスカットシミュレータに、この条件を入力してみます。
100円で買った想定だと、97.959円でロスカットされます。
わずか2円下がると、ロスカットです。
2円くらいは、すぐ変動します。
運よく相場が上がるタイミングで買わない限り、数ヶ月待たずにロスカットです。
必要証拠金を使って金利を計算しても、最高レバレッジでの金利になります。
長期保有できないので、意味がありません。
レバレッジ3倍での金利
長期保有であれば、買うときのレバレッジはどんなに上げても3倍。
つまりレバレッジ3倍で計算される金利が、現実的な方法で最大の金利と言えるでしょう。
レバレッジ3倍で、1万通貨持ったときの金利・入金額を各通貨で計算すると以下になります。
| スワポ(年) | 入金額 | 金利 | |
| USD/JPY | 28,835円 | 357,733円 | 8.1% |
| AUD/JPY | 8,030円 | 242,233円 | 3.3% |
| NZD/JPY | 9,125円 | 225,600円 | 4.0% |
| ZAR/JPY | 4,015円 | 23,800円 | 16.9% |
| TRY/JPY | 21,900円 | 62,766円 | 34.9% |
スワップポイント計算ツール
スワップポイント・金利を計算するExcelツールを作りました。
- スワップポイント(円)
- 保有量(万通貨)
- 購入レート(円)
- 入金額(円)
を入力すると、
- スワップポイント(年)
- 金利
- レバレッジ
が計算されます。
①スワップポイント(円)は、1万通貨あたりの値を入力してください。
②購入レートは、現在のレート。
もしくは、買う予定のレートを入力してください。
