WealthNavi、暴落でやられ中!月25万円積立実績ブログ!

WealthNavi 投資

こんにちは、仮想通貨も月10万円積み立て中!ひつじ先輩 です。

2017年から月25万円、WealthNaviに投資しています。

 

WealthNaviはロボアド投資の大手です。

米国株、日欧株、新興国株、米国債権、金、不動産。

6つの資産クラスのETFへと自動で投資してくれます。

 

このページでは、毎月の運用実績を公開していきます。

ページ後半に、WealthNaviのメリット・デメリットも書きました。

2018年04月

推移201804

今月は、マイナスが拡大。

しかも、ドルベースも赤字

ドランプが関税をかけるって言ったせいで、株安になってるからですね。

ポート201804

ドルベースのポートフォリオ。

米国株、日欧株のマイナスが大きいです。

今は仕込みと思って、損に耐えます。

 

2018年03月

推移201803

今月もマイナスのまま。

 

ポート201803

ポートフォリオも真っ赤です。

 

ポート201803-2

ドルベースではプラス。

分散投資は強いけど、為替リスクはそれ以上ということです。

 

為替リスク対策として、

ロボアド投資の為替リスク対策を考える

のとおり、NZD/USDを買っています。

 

2018年02月

推移201802

 

ポート201802

赤い・・・

やられています。

 

パスワードについて

今月はWealthNaviのパスワードを変えました。

長く、むずかしくしたのですが、ログインできなくなりました。

 

何度かログインを試すと、アカウントロックに。

サポートに電話すると、ロックを解除してくれます。

 

作ったパスワードを、コピペで登録したのが悪かったようです。

WealthNaviのパスワードは8文字以上、25文字未満、記号不可。

ここに25文字以上つっこむと、うしろが切れて登録されます。

 

これに気付かなかったばかりに、不安な時間を過ごすことになりました・・・

ご注意ください。

 

2018年01月

推移201801

円ベース・ドルベースともに大きくプラスです。

開始4ヶ月で+3.4%!

ポート201801

株の上昇が効いています。

WealthNaviのおかげで、世界平和を心から願う正しい市民になれました。

入出金明細

これまでの成績がきました。

12月の分配金は、3485円でした。

ひつじ先輩
ひつじ先輩

これ毎月!?分配金だけで年利5%!?

と一瞬喜びましたが、この大半が4半期ごとにもらえるようです。

あらためて計算すると年利1.7%。

分配金だけで手数料分(1.0%)+おこづかい(0.7%)になる、ということですね。

 

2017年12月

運用成績12月

ドルベースでは勝っていますが、円ベースでは負けています。

円高になると資産価値が下がるのが、WealthNaviのデメリット。

ポートフォリオ12

内訳をみると、新興国株、金が下落。

そのマイナスを米国株のプラスでカバーする形です。

金の下落は仮想通貨の人気によるものでしょうか。

 

2017年11月

 

運用成績11月

10月末時点で+1.85%でした。

今は株高も一服していますが、いいスタートを切れました。

 

2017年10月

 

WN201709

初月は30万円からスタート。

しばらくは、毎月25万円入金していきます。

 

WealthNaviのメリット

高い利回り

2016年1月~2017年10月までのリターンは25%です。

(リスク許容度5、円換算)

1年あたりなら、

25%*12ヶ月/21ヶ月=14%!

リターン

資産運用アルゴリズム

PDFで、ロジックが公開されています。

現代ポートフォリオ理論を使った投資です。

自分で作るのは、無理です。

 

期待リターンの推定では、

WealthNavi では(中略)独自の相場見通しを加えず、市場均衡での期待リターンをそのまま期待リターンとして用います。なぜなら、(中略)恣意性を排除した客観的かつ合理的な方法と考えられるからです。

とあります。

なるべく人間の感覚、予想を使わないようにしています。

 

ここ以外でも、その思想が伝わるところが多くあります。

人間が持つ不安定さをできるだけ排除する。

その設計思想がWealthNaviの最大のメリットです。

 

資金の分別管理

投資者保護基金へ加入もしています。

1000万円までなら、まず安心です。

分別管理、投資者保護基金

大企業が出資している

大資本は、投資するまえに投資対象を調べます。

その調査でOKがでるくらいには、しっかりした企業だとうかがえます。

大きい会社が出資している様子

Detaxがある

勝手に節税してくれる仕組みです。

Detax

WealthNaviのデメリット

為替リスク

ドル建てで買うことになるので、円高で損をします。

為替リスク対策については記事を書きました。

ロボアド投資の為替リスク対策を考える

 

自動積みたてのタイムラグ

口座引き落としからETF買い付けまで、タイムラグが12日ほどあります。

その間は無利子で貸しているのと同じになってしまいます。

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